| Re: Что вы отвечаете на вопрос банка о происхождении денег? ID:39977 ответ на 39856 |
Пт, 27 октября 2006 11:24 («] [#] [») |
|
|
Тем лучше. 
|
|
|
| Re: Что вы отвечаете на вопрос банка о происхождении денег? ID:39991 ответ на 39856 |
Пт, 27 октября 2006 20:18 («] [#] [») |
|
|
У нас конечно законодательство разное, но я как то у себя в Эстонии поинтересовался в налоговой что будет если я выйграю в интернет лотерею или казино большую сумму денег как мне платить налог и какой?
На что получил приятный ответ, что если лотерея зарегестрирована не в Эстонии то налог платить не надо, типа всё уже уплачено там где оно зарегестрировано.
|
|
|
| Re: Что вы отвечаете на вопрос банка о происхождении денег? ID:39993 ответ на 39856 |
Пт, 27 октября 2006 21:40 («] [#] [») |
|
|
|
Клево. В Англии и Канаде вроде бы тоже так. А американцам придется платить даже, если они уже много лет в Америке не были
|
|
|
| Re: Что вы отвечаете на вопрос банка о происхождении денег? ID:39994 ответ на 39856 |
Пт, 27 октября 2006 23:41 («] [#] [») |
|
|
У нас хуже всего. Законы размытые, понятие выигрыша не конкретизировано, зато по налоговым правонарушениям нет срока давности. Т.е. через несколько лет могут предъявить кругленькую сумму.
Вот пример: человек зарегился пбоюлом, заплатил вмененку и прочее, все, сколько положено, однако бизнес не получился, и через год он его закрыл. Официально. Налог в ПФ с него брать не стали, т.к. он не показал никакой прибыли. Проходит 3 года, и налоговая начинает требовать с него этот неуплаченный налог. И не просто требовать, а передает дело в суд с исполнительным листом на арест имущества. На основании чего, спрашивается? Закон ведь обратной силы не имеет? А того, отвечает налоговая, что в пенсионный не стали сдирать потому, что НЕ БЫЛО РАЗЪЯСНЕНИЯ К ЗАКОНУ, А САМ ЗАКОН БЫЛ. И согласно этому появившемуся задним числом разъяснению надо платить. Вот такая ботва, прикинь. Как бы с налогами на выигрыш такую же хрень не придумали.
P.S. Да, забыл самое главное сказать. Это не Ходорковский какой-нибудь, и сумма претензии смешная, меньше ста баксов...
|
|
|
| Re: Что вы отвечаете на вопрос банка о происхождении денег? ID:40510 ответ на 39856 |
Пт, 1 декабря 2006 16:20 («] [#] [») |
|
|
| san_piter писал ср, 18 октября 2006 23:23 | Звонить не звонили - присылали письма (Балтийский банк).
Суть писем - в 7-ми дневный срок принести в банк документы свзяанные с денежным переводом. По факту в банке просто дают бланк на котором написано, что данный перевод не свзязан с предпринимательской деятельностью. Попытки приаттачить к данном бланку T&C ПатиПокера игнорируются. |
Подтверждаю, сегодня прошел через такую-же процедуру.
|
|
|
| Re: Что вы отвечаете на вопрос банка о происхождении денег? ID:40726 ответ на 39856 |
Чт, 28 декабря 2006 17:03 («] [#] [») |
|
|
|
Так как с нового года запретят интернет казино как теперь отвечать на вопрос банка о происхождении денег. Ведь вариант "выиграл в интернет казино", как я понимаю, теперь не прокатит.
|
|
|
| Re: Что вы отвечаете на вопрос банка о происхождении денег? ID:40735 ответ на 39856 |
Пт, 29 декабря 2006 17:56 («] [#] [») |
|
|
| NL_only писал чт, 19 октября 2006 08:23 | | DAce писал чт, 19 октября 2006 00:19 | | 13%. Заполняешь декларацию и вперед. |
А за прошлые годы? Проблема то не в том что начать платить налоги, проблема в том что офигевшая от нежданного счастья налоговая может поднять "историю болезни" за предыдущие. |
Налоговая амнистия
http://news.vl.ru/world/2006/12/24/amnistia/
|
|
|
| Re: Что вы отвечаете на вопрос банка о происхождении денег? ID:40737 ответ на 39856 |
Пн, 1 января 2007 15:24 («] [#] [») |
|
|
| Grey писал сб, 28 октября 2006 00:41 | У нас хуже всего. Законы размытые, понятие выигрыша не конкретизировано, зато по налоговым правонарушениям нет срока давности. Т.е. через несколько лет могут предъявить кругленькую сумму.
Вот пример: человек зарегился пбоюлом, заплатил вмененку и прочее, все, сколько положено, однако бизнес не получился, и через год он его закрыл. Официально. Налог в ПФ с него брать не стали, т.к. он не показал никакой прибыли. Проходит 3 года, и налоговая начинает требовать с него этот неуплаченный налог. И не просто требовать, а передает дело в суд с исполнительным листом на арест имущества. На основании чего, спрашивается? Закон ведь обратной силы не имеет? А того, отвечает налоговая, что в пенсионный не стали сдирать потому, что НЕ БЫЛО РАЗЪЯСНЕНИЯ К ЗАКОНУ, А САМ ЗАКОН БЫЛ. И согласно этому появившемуся задним числом разъяснению надо платить. Вот такая ботва, прикинь. Как бы с налогами на выигрыш такую же хрень не придумали.
P.S. Да, забыл самое главное сказать. Это не Ходорковский какой-нибудь, и сумма претензии смешная, меньше ста баксов... |
То же самое со мной случилось, это называется "обязательные платежи в ПФ" Окончилось странно, представитель ПФ не я вился 2 раза в суд, в иске отказали 
|
|
|
| Re: Что вы отвечаете на вопрос банка о происхождении денег? ID:40831 ответ на 39856 |
Пт, 12 января 2007 15:09 («] [#] [») |
|
|
Как-то тема незаслуженно забыта оказалась, а вопрос то серьезный.
Что я для себя решил из прочитанного, если где ошибся - поправьте плз.
Налоговая видит только возвраты из покер-румов наподобие возврата выигрыша на карточку или банковских переводов. При этом налог 13% следует декларировать и платить с разницы введенных (документально подтвержденных) и выведенных из этого рума средств.
Не замечается налоговой обналичка вебмани, а также карточек епасса и клик2пей в банкоматах, ибо паспорт не предъявляется. Тут же вопрос - как быть с обналичкой ВМ в аттестованных обменных пунктах? Следует ли платить налог в этом случае?
Также любопытно, редстарпокер, к примеру выплачивает выигрыши через систему контакт. Другие румы через вестерн юнион и проч. Попадают ли эти данные в налоговую?
Ну и, у кого есть опыт - делитесь. Бывало ли что в конце весны обращалась налоговая с предоставлением конкретных сумм, с которых налог не уплачен?
|
|
|
| Re: Что вы отвечаете на вопрос банка о происхождении денег? ID:40835 ответ на 39856 |
Пт, 12 января 2007 17:43 («] [#] [») |
|
|
| venkanto писал | | Ну и, у кого есть опыт - делитесь. Бывало ли что в конце весны обращалась налоговая с предоставлением конкретных сумм, с которых налог не уплачен? |
Опыта не было, платить не собираюсь. Насколько я знаю эту систему (есть знакомые, кто там работает), никто тебя искать не будет, пока сам не засветишься, ну или настучит кто. И вот если они в тебя вцепятся, как в описанном мной выше случае, тут уже сумма не важна, как выясняется. Будут грызть за каждую копейку. Так что лучше держаться подальше. ИМХО.
|
|
|
| Re: Что вы отвечаете на вопрос банка о происхождении денег? ID:40844 ответ на 39856 |
Пт, 12 января 2007 23:41 («] [#] [») |
|
|
Вообще-то налоговая ничего не видит. Банковскую тайну пока никто не отменял. И о происхождении денег спрашивают не для налоговой, а для валютного контроля...
Хотя возможность, что налоговой что-то известно, я не отрицаю  .
|
|
|
| Re: Что вы отвечаете на вопрос банка о происхождении денег? ID:40845 ответ на 39856 |
Сб, 13 января 2007 01:42 («] [#] [») |
|
|
| Yura писал пт, 12 января 2007 23:41 | Вообще-то налоговая ничего не видит. Банковскую тайну пока никто не отменял. И о происхождении денег спрашивают не для налоговой, а для валютного контроля...
Хотя возможность, что налоговой что-то известно, я не отрицаю . |
Юрий а ты случайно не в курсе - ведь банки по идее должны автоматом сообщать если на счета клиентов поступают деньги свыше определенной суммы. Вот вопрос в том КАКОЙ суммы. И как они это учитывают - максимально разрешенная сумма за один раз /т.е. можно например разбить выводимую сумму на несколько маленьких/ или максимально разрешенная сумма за единицу времени /например разрешено вот столько в месяц а больше - должны сообщать/.
Заранее спасибо.
|
|
|
| Re: Что вы отвечаете на вопрос банка о происхождении денег? ID:40846 ответ на 39856 |
Сб, 13 января 2007 04:08 («] [#] [») |
|
|
Эта сумма = 600тысяч руб(или её эквивалент в другой валюте). Сумма, свыше которой банк обязан настучать в налоговую. Однако в банках есть особые отделы, в функции которых входит слежка за отмывкой бабла и в случае периодичности средних/крупных платежей передают информацию далее =) Лично я себе делаю епасс и выводить собираюсь через него. Никакие налоги платить, естественно, не собираюсь. И честно говоря, не понимаю тех, кто их платит. Если я в чем-то ошибся, пожалуйста, поправьте.
Кстати, всегда интеерсовал вопрос: у меня нету ни трудовой книжки, ни ИНН. Это играет мне на пользу или нет ? Я вообще существую для налоговой ? Формально я студент 4ого курса. Спасибо.
|
|
|
| Re: Что вы отвечаете на вопрос банка о происхождении денег? ID:40847 ответ на 39856 |
Сб, 13 января 2007 04:21 («] [#] [») |
|
|
| cassolete писал | | Кстати, всегда интеерсовал вопрос: у меня нету ни трудовой книжки, ни ИНН. Это играет мне на пользу или нет ? Я вообще существую для налоговой ? Формально я студент 4ого курса. Спасибо. |
Странно. ИНН выдавали всем. Поинтересуйся в своей налоговой.
|
|
|
| Re: Что вы отвечаете на вопрос банка о происхождении денег? ID:40849 ответ на 39856 |
Сб, 13 января 2007 12:37 («] [#] [») |
|
|
|
Был какой-то закон недавно принят, что минимальная сумма о которой банк должен сообщить снижена с 600 000 до 30 000. Правда, это вроде не для налоговой напрямую предназначается, а для борьбы с терроризмом и пр., но все же светиться в любом случае не хочется. Я спрашивал в банке, с какой периодичностью я должен переводить, скажем, по 27 тысяч, чтобы обо мне не сообщали. Не уверен что они точно на 100% знают, но мне сказали, что вроде должно быть не более одного перевода с одного счета в течении трех дней.
|
|
|
| Re: Что вы отвечаете на вопрос банка о происхождении денег? ID:40852 ответ на 39856 |
Сб, 13 января 2007 13:40 («] [#] [») |
|
|
| cassolete писал сб, 13 января 2007 04:08 | | Сумма, свыше которой банк обязан настучать в налоговую. |
Не в налоговую, а в службу финансового мониторинга. Перед налоговой банк должен отчитываться только в случае запроса из оной.
|
|
|
| Re: Что вы отвечаете на вопрос банка о происхождении денег? ID:40853 ответ на 39856 |
Сб, 13 января 2007 17:54 («] [#] [») |
|
|
| Marty писал сб, 13 января 2007 12:37 | | Был какой-то закон недавно принят, что минимальная сумма о которой банк должен сообщить снижена с 600 000 до 30 000. Правда, это вроде не для налоговой напрямую предназначается, а для борьбы с терроризмом и пр., но все же светиться в любом случае не хочется. Я спрашивал в банке, с какой периодичностью я должен переводить, скажем, по 27 тысяч, чтобы обо мне не сообщали. Не уверен что они точно на 100% знают, но мне сказали, что вроде должно быть не более одного перевода с одного счета в течении трех дней. |
Вот и я про сумму 30 000 рублей слышал недавно. 
А сумма 600 000 рублей вроде как давно уже было... 
|
|
|
| Re: Что вы отвечаете на вопрос банка о происхождении денег? ID:40871 ответ на 39856 |
Пн, 15 января 2007 19:38 («] [#] [») |
|
|
|
Для украины сумма равна или превышающая 80 000 грн.
|
|
|
| Re: Что вы отвечаете на вопрос банка о происхождении денег? ID:40872 ответ на 39856 |
Пн, 15 января 2007 20:10 («] [#] [») |
|
|
Прочитал пост, тоже хочу подвести некие итоги.
Итак, что мы имеем
1)Если мы хотим платить налог, то это может решить почти все проблемы, связанные с возможным преследованием нас налоговой. Могут остаться (возникнуть) только проблемы с ранее полученными суммами и неуплаченными налогами.
Согласно ссылке выше, <a rel="nofollow" href="http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=62293&highlight=%D" target="_blank">http://dom.bankir.ru/showthread.php?...3&highlight=%D 7%D9%C9%C7%D2%D9%DB+%CE%C1%CC%CF%C7,</a> у нас не получится сделать вычет на какие либо расходы (наши переводы в рум например), то есть налогом облагается вся сумма, полученная от рума.
Мнения, платить/неплатить разделились. Думаю стоит создать отдельную тему. Лично для меня 13% это огромный процент и отдавать просто так свои кровные из патриотических соображений я не собираюсь.
2) Если не платить налоги. Можно выводить альтернативными способами, например на карточку епасса. Однако тут немного не понятно. Если мы переводим на карточку, а потом обналичиваем в любом банке, то сам банк затем получает перевод этих денег, и перевод не безымянный, а сколько, от куда и КОМУ. То есть тоже самое..
Кстати при выводе вебмани сейчас обязательно указывать свои паспортные данные.
Если воспользоваться переводом в банк, то вроде как при суммах менее 30000 и периодичностью не чаще 3 дней можно не опасаться, что информация о переводе будет передана из банка куда-либо, в службу фин мониторинга и прочее. К сожалению цифры совсем не точные..
И самое главное, при переводе любых сумм, если налоговая сделает сама запрос в банк, то она получит всю информацию. Следовательно, если нет причин опасаться, что налоговая может заинтересоваться, например кто-то настучит (сам банк, сулжба фин мониторинга..), или по предыдущим вашим делам, то можно переводить указанные выше суммы.
Вообщем все очень жидко, что сильно мне не нравится. Но хоть какие то выводы можно сделать.
|
|
|
| Re: Что вы отвечаете на вопрос банка о происхождении денег? ID:40873 ответ на 39856 |
Вт, 16 января 2007 00:19 («] [#] [») |
|
|
То что нельзя вычитать суммы депозитов из выйгрыша - позиция налоговой изложенная в письме, что по сути ничего не значит. Если бы это были несколько постановлений ФАСа, в пользу налоговой - было бы хуже. Естественно что налоговики займут такую позицию. Кроме этого, определение "выйгрыш" теперь есть в законодательстве (свежепринятый закон).
По поводу финансового мониторнига - представляете сколько операции свыше 30к проходит ежедневно? имхо тут опасения тоже преувеличены.
Дать аргументированный ответ по данному вопросу у меня не получится (или сразу не получится)- хоть и аудитор по образованию... но уже почти год как не занимался этим, а следовательно сильно "отстал от жизни".
Но чтобы сделать выводы надо именно аргументированный ответ, не стоит судить по обрывкам с форумов
|
|
|
